近日，乌兰察布市公安局集宁分局刑事侦查大队向内蒙古银行乌兰察布分行发出两封表扬信，对恩和支行及分行营业部员工敏锐识别异常交易、联动配合公安机关成功拦截涉诈资金11.69万元并抓获电诈嫌疑人的突出表现给予高度肯定。
警觉识破“淡定”取现
今年1月，1名客户在资金转入账户仅10分钟后即前往恩和支行要求取现。经办柜员苗芳发现账户流水异常后，以账户需风险排查为由暂缓办理，同时将情况上报运营科技部。该客户随后转至分行营业部再次尝试取现，柜员张彦同样以需核实情况为由进行周旋。值得注意的是，该客户全程未对延迟取现提出异议，仅声称资金为“需返还公安机关的款项”，随后迅速离开。经银行提供线索，集宁区公安局次日将嫌疑人抓获，其账户确系涉诈资金转移渠道。
尽职调查截获电诈团伙
1月21日午间交接班期间，一名呼和浩特分行开卡客户突至乌兰察布分行营业部要求取现。柜员张彦经尽职调查发现，该账户自12月开户后长期无交易，当日突现资金入账且客户对用途表述矛盾。运营科技部接报后立即启动应急预案，一边指导柜面人员以“系统延迟”为由稳住客户，一边联系公安机关。15分钟后，警方在银行现场将嫌疑人带走，后查明账户内5.6万元系电诈赃款。经深挖，该线索协助警方摧毁一长期在乌兰察布活动的电诈团伙。
来源：内蒙古银行