为坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实守护人民群众财产安全，内蒙古农商银行呼和浩特回民区支行始终坚守金融为民初心，紧盯账户风险防控关键环节，依托智能风控系统，结合人工精准核查，成功拦截一笔涉诈资金，以扎实行动筑牢金融安全屏障，获得公安机关与受害群众的高度认可。

近期，客户巴某前往回民区支行辖属钢铁路二级支行营业网点，申请办理解除银行卡账户控制业务。支行工作人员受理业务后，第一时间开展账户核查工作，经查实，该账户因当日上午接收一笔19800元转账资金，触发账户分类分级风控系统预警，被采取临时只收不付控制措施，管控期限为3日。钢铁路二级支行业务主管李苗苗严格遵照反诈工作流程，全程耐心对接客户，细致开展交易核实与尽职调查工作。在沟通核实过程中，客户对于这笔转账资金的来源，表述前后不一、逻辑混乱，先是声称资金为其弟弟转入的还款，随后又改口称是弟妹转入，始终无法提供交易对手的准确姓名、身份信息以及真实交易背景。与此同时，客户在沟通期间神情慌张，频繁私下联系他人询问情况，刻意回避工作人员的相关询问，种种行为举止异常，存在极大的涉诈风险。

凭借过硬的专业素养和丰富的反诈经验，李苗苗当即察觉异常，果断启动反诈应急处置流程，稳妥暂缓办理解控业务，避免资金转出流失。随后，立即将该账户管控等级升级，调整为长期只收不付，彻底切断资金流转渠道，牢牢守住资金安全底线，第一时间将相关情况上报呼和浩特中心支行。同步联动回民区反诈中心，开启警银协同核查机制，双方高效对接、紧密配合，对账户交易流水、资金来源、客户行为等信息展开全面核查。经过多方核实取证，最终确认该笔19800元资金属于电信网络诈骗涉案资金，成功将涉诈资金全额拦截，避免了受害群众遭受经济损失。

2026年3月24日，回民区反诈中心依照相关规定，顺利为受害人办理资金返还手续，将截留的涉诈资金全额退还至受害群众账户。办案民警对我行灵敏高效的风控预警体系、规范严谨的处置流程，以及业务主管李苗苗认真负责的工作态度、精准专业的风险识别能力给予了高度评价，充分肯定了支行在打击治理电信网络诈骗工作中的突出贡献。此次被骗资金成功追回，让受害群众倍感暖心，为表达谢意，受害人特意从重庆市邮寄锦旗至支行，感谢支行工作人员尽职尽责、守护财产安全。与此同时，回民区反诈中心专门发来感谢信，对该行积极履行社会责任、全力配合反诈工作、守护群众钱袋子的担当作为致以诚挚的表扬与感谢。

此次涉诈资金拦截案例，是内蒙古农商银行深化科技赋能、强化人工核验、推进警银联动反诈工作模式的一次成功实践。下一步，内蒙古农商银行回民区支行将以此为契机，持续绷紧反诈防控之弦，不断优化风控预警机制，深化警银协作力度，加大反诈宣传普及力度，用更严谨的工作态度、更专业的金融服务，全力守护人民群众的财产安全，切实履行地方金融机构的社会责任与使命担当。