在包头分行林荫南路支行营业窗口，近日，一名商贸公司工作人员到网点办理现金支票取现业务时，经办柜员在审核业务信息过程中，敏锐发现该笔待支取资金由外地个人账户转入，与常规企业经营结算特征存在明显不符，存在可疑风险。面对柜员问询，该工作人员始终不愿细说资金用途，一味催促快速办理业务。客户反常举动让柜员即刻提高警惕，第一时间联动分行反诈专员，并向当地反诈中心上报可疑线索。在公安部门协同下，网点工作人员顺利联系到资金转入方。核实过程中，资金当事人对资金去向、使用用途的表述逻辑混乱、前后矛盾。工作人员随即耐心讲解电信诈骗常见套路和防范知识，帮助当事人逐渐认清自己遭遇股票投资诈骗，该笔资金正处于诈骗资金流转环节。该行随即采取管控措施，成功拦截涉案资金5万元，为当事人挽回了经济损失。

类似的涉诈风险处置案例，同样发生在包头分行营业部。4月16日，分行营业部为客户开立个人银行账户，按照业务规范将账户初始非柜面交易额度设定为5000元。次日，银行工作人员在常态化账户分类分级排查中，发现该账户出现异常小额试探性交易，风险特征十分突出。工作人员第一时间上报分行及反诈中心，经核查，确认该账户存在明确涉诈风险。为严防风险蔓延，杜绝账户被不法分子利用，分行迅速采取管控手段，将该账户非柜面交易额度下调至500元，成功阻断涉案资金流转通道。

两起风险事件的成功化解，彰显了包头分行一线员工过硬的专业素养和敏锐的风险识别能力，也是该行深化警银协同、抓实反诈风控工作的生动实践。下一步，内蒙古银行包头分行将继续坚守金融为民初心，持续提升员工识诈、防诈、反诈能力，不断加大公众反诈宣传教育力度，织密织牢群众财产安全防护网，以实际行动守护好人民群众的“钱袋子”。